Tesouro Selic – a aplicação dos juros altos

Tesouro Selic – a aplicação dos juros altos

Tesouro Selic está no centro das atenções dos investidores para formar uma reserva financeira ou uma reserva de emergência. O Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central aumentou ontem (6/11) a taxa básica de juros em 0,5 ponto percentual, para 11,25% ao ano.

Nesse ambiente de juros altos, o Tesouro Selic, disponível no Programa de Compra e Venda de Títulos Públicos pela Internet (Tesouro Direto) é considerado a aplicação mais segura do mercado. As gestoras também possuem fundos simples e fundos Tesouro Selic, além de ETFs de Selic, como o LFTS11 – Investo Teva Tesouro Selic ETF, negociado na B3.

Comentário da economista-chefe do Inter, Rafaela Vitória, sobre a decisão de juros anunciada pelo Banco Central:

Copom subiu a Selic em 0,50 ponto percentual, para 11,25% ao ano e, em um comunicado mais simples e sem novidades, indicou novas altas nesse ciclo, deixando em aberto o ritmo dos próximos ajustes e o tamanho total do aperto. A visão do balanço de riscos permanece com um viés altista, devido ao mercado de trabalho aquecido e o hiato positivo. Nesse ponto, o Copom deixa de considerar uma visão prospectiva de desaceleração da economia devido ao impacto do aperto monetário maior, principalmente via arrefecimento do crédito. Vale lembrar que o juro real já está em patamar bastante restritivo e a defasagem desse efeito deve ter impacto na desaceleração da atividade nos próximos meses. O câmbio também é destaque no risco de alta, devido ao cenário externo de maior incerteza e também refletindo uma maior percepção de risco fiscal.

Com a indicação de “ajustes futuros”, o Copom sugere que ainda espera mais de uma alta nesse ciclo, mas sem se comprometer com o ritmo e nem com a magnitude total do aperto. De fato, o cenário de incerteza pode evoluir tanto para uma melhora na expectativa de inflação, quanto para uma nova deterioração. Um pacote de medidas de ajuste fiscal mais robusto pode resultar em uma retomada, ainda que parcial, da credibilidade da política fiscal, reduzindo o prêmio de risco no câmbio, além de retirar pressão da demanda interna, o que resultaria em uma desaceleração mais rápida da inflação nos próximos meses. Por outro lado, caso o gasto público tenha nova expansão em 2025, a inflação pode ter nova alta, tanto pela via de repasse cambial como pela demanda interna aquecida.

Nosso cenário base ainda é de uma alta de 0,50 ponto percentual na reunião em dezembro, mesmo com a expectativa de desaceleração do IPCA em novembro, com a redução da tarifa elétrica, e novo corte esperado de 0,25 ponto percentual pelo Federal Reserve (FED, o BC dos EUA). Para janeiro, no entanto, ainda vemos uma indefinição e podemos ter um ajuste menor caso o pacote de medidas fiscais seja bem recebido pelo mercado. Apesar de pouca novidade no comunicado, é uma decisão bem hawkish elevar o juro para 11,25% considerando uma projeção de inflação de 3,6% no horizonte relevante da política monetária. O patamar de juro real está bastante restritivo considerando o pequeno desvio para a meta.

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Notas de mercado

Aqui no Grana News, você terá informações sobre os principais assuntos da bolsa brasileira (B3), de acordo com relatórios de mercado.

ETF de Dólar – DOLA11

Ministério da Fazenda sinalizou que corte de despesas obrigatórias do governo deve ser fechado hoje (7/11). Dólar caiu 1,3% ontem (6/11), a R$ 5,67 no mercado à vista da B3.   

Eletrobras – ELET3 e ELET6

Eletrobras registrou lucro de R$ 7,2 bilhões no 3º trimestre de 2024, salto ante lucro de R$ 1,5 bilhão em igual período do ano anterior.

Minerva – BEEF3

Minerva divulgou lucro de R$ 94,1 milhões no 3º trimestre de 2024, baixa de 33% na comparação anual.

Petz – PETZ3

Petz informou lucro de R$ 11,8 milhões no 3º trimestre de 2024, ante lucro de R$ 1,5 milhão no mesmo trimestre do ano passado.

Petrobras – PETR4 e PETR3

Preço do petróleo do tipo Brent (do Mar do Norte) cai para patamar de US$ 74 por barril, e o tipo WTI (do Texas/EUA) para a faixa de US$ 70 por barril.

Braskem – BRKM5

Braskem reportou prejuízo de R$ 593 milhões no 3º trimestre de 2024, redução de 75% nas perdas em comparação com igual período de 2023.

CSN – CSNA3 e CSN Mineração – CMIN3

CSN vendeu participação societária de 11% da CSN Mineração para a japonesa Itochu Corporation, por R$ 4,4 bilhões.

Vale – VALE3

Preço do minério de ferro sobe 1,4% em Singapura (Ásia), a US$ 105,35 por tonelada.

As exportações chinesas aumentaram 12,7% em outubro de 2024, na comparação anual, e as importações da China recuaram 2,3%.

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Fontes de conteúdo: Ágora, Avenue, B3, Bradesco, BTG Pactual, CVM, Itaú, Genial, Santander, Terra, Toro e XP.

Edição de texto: Ernani Fagundes, jornalista especializado em informações econômicas, financeiras e de mercado de capitais.

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